私は2019年3月からロボアドバイザーのWealthNaviで資産運用を行っています。
運用を開始してから、2年4カ月になります。
この記事では、WealthNaviで2年4カ月資産運用を行った運用実績と運用内容、実際行ってみての感想などを書いています。
ロボアドバイザーWealthNaviｌってどんな感じ？運用実績はどうなの？ などの疑問の参考になれば嬉しいです。
もくじ
現時点2021/06/25での運用実績は、+23.11％。
評価額の合計 ￥1,231,089
+￥231,089 です。
WealthNaviでは、年代や年収、資産の額、投資の考え方をベースにした5つの質問に回答することにより、リスク許容度の診断を受けることができます。
リスク許容度とは、中長期的な資産形成を目指すにあたり、どの程度のリスクを受け入れるかを示したものです。
WealthNaviでは、リスク許容度に応じて、最も高いリターンが期待できる資産の組み合わせ（最適ポートフォリオ）が5つ提供されています。
５段階の最適ポートフォリオのうち、「リスク許容度1」が最も低リスク、「リスク許容度５」が最も高リスクです。
「リスク許容度１」では比較的リスクの低い債券の割合が大きくなり、「リスク許容度５」では比較的リスクの高い株の割合が大きくなります。
私の現在のリスク許容度は、真ん中の３です。
このリスク許容度は、途中で変更することが可能です。
リスク許容度３の私のポートフォリオ
私のリスク許容度３のポートフォリオはこんな感じです。
米国株（VTI） ￥401,189 +￥114,829（+40.1％）
日欧株（VEA） ￥261,198 +￥62,187 （+31.25％）
新興国株（VWO）￥80,683 +￥18,357 （+29.45％）
米国債券（AGG）￥337,784 +￥10,335 （+3.16％）
金（GLD） ￥79,712 +￥5,638 （+7.61％）
不動産（IYR） ￥66,406 +￥12,655 （+23.54％）
現金 ￥4,117
自動リバランスはすごくありがたい！
長期・積立・分散の資産運用では、資産のバランスを最適に整える「リバランス」が重要です。けれども、個人でリバランスを行うには、知識や手間を必要とします。
そこで役立つのが、崩れた資産のバランスを最適な状態に戻すWealthNaviの「自動リバランス」です。
積立などの入金時、前回のリバランスから半年後、もしくは一定以上バランスが崩れた場合などに自動でリバランスを行います。
積立状況
現在毎月￥10,000ずつ積立をおこなっています。
これまでの状況としては、まとめて￥300,000を入金したことが2度、又積立額が￥20,000や￥30,000だった月もあります。
現在の総入金額は￥1,000,000です。
WeathNaviの手数料は、預かり資産の年率1％（現金部分を除く、税込1.1％）。
取引ごとにはかかりません。
ライフプランや自動積立、リバランスなど様々な機能はすべて無料です。
他に年率0.09％～0.13％程度のETF保有コストが実質的な負担となりますが、これはETFの中で差し引かれており、別途支払う必要はありません。
出典：WealthNavi より
手数料の「長期割」があります！
WealthNaviの手数料は、続けた期間と運用金額に応じて、6カ月ごとに手数料の割引が拡大する「長期割」というプログラムがあります。
これにより、最大0.90％（現金部分を除く、年率・税込0.99％）まで手数料が割引となります。
まず自分のリスク許容度に合わせて、ロボアドバイザーがポートフォリオを組んでくれるので、私としては放置しておくだけでよいので、楽だからです。
なかなか自分では、このようなポートフォリオを組むことはできないと思ったから・・
また、状況に応じてリバランスしてくれるところも気に入りました。
次に・・
感情に左右されずに、淡々と購入できるからです。
相場は良い時ばかりでなく、もちろん悪い時もあります。
自分で購入するとなると、機械的に淡々と購入するというのは難しく、相場の状況によって感情に左右されてしまうので。
ロボアドバイザーにお任せすると機械的に淡々と購入してくれるので、感情に左右されず変なストレスを感じなくていいかなと思ったからです。
これまで運用してきた感想
運用期間2年4カ月の評価損益は +23.11％です。
WealthNaviは手数料が税込みで1.1％かかりますが、手数料を払った上での評価損益が+23.11％なので、なかなか良い成績だと思います。
また私は自動積立を行っているので、銀行口座に入金しているだけで、決まった日に引き落としされ、自分のリスク許容度に応じてポートフォリオの商品を自動で購入してくれるので、基本的に放置しているだけでよいのでとても楽です。
また自動リバランスも行ってくれるので、安心です。
私はWealthNaviで今後も長期・積立・分散の資産運用を続けていくつもりなので、これからますます楽しみです。
今日は、この辺で・・
ここまでお付き合いいただき、ありがとうとございます(^^)/
